ЗАКОН ЗА ДЪРЖАВНА ЗАЩИТА НА ВЛОГОВЕ И СМЕТКИ В ТЪРГОВСКИ БАНКИ
ЗАКОН ЗА ДЪРЖАВНА ЗАЩИТА НА ВЛОГОВЕ И СМЕТКИ В ТЪРГОВСКИ БАНКИ, ЗА КОИТО БЪЛГАРСКАТА НАРОДНА БАНКА Е ПОИСКАЛА ОТКРИВАНЕ НА ПРОИЗВОДСТВО ПО НЕСЪСТОЯТЕЛНОСТ
Обнародван, ДВ, бр. 46 от 29 май 1996 г., изм., бр. 90 от 1996 г.
Чл. 1.. (1) С този закон се уреждат условията и редът за предоставяне на държавна защита на влогове и сметки на физически и юридически лица в банка, за която Българската народна банка (БНБ) е поискала откриване на производство по несъстоятелност.
(2) Законът не се прилага за влогове и сметки в банка по ал. 1, титуляри на които са:
- 1. финансови институции;
- 2. членовете на съвета на директорите, съответно на управителния и надзорния й съвет, прокуристите и членовете на органите й за вътрешен контрол;
- 3. акционерите, притежаващи акции, които им осигуряват повече от 1 на сто от гласовете в общото събрание;
- 4. съпрузите и роднините по права линия на лицата по т. 2 и 3;
- 5. лицата, които до 5 дни от датата на обнародването в "Държавен вестник" на решението на БНБ да поиска откриване на производство по несъстоятелност са заявили писмено отказа си да се ползват изцяло или частично от правата по този закон.
Чл. 2.. (1) Лицата, които имат правомощията за управление и представителство на банката по чл. 1 или упълномощените от тях лица, в 15-дневен срок от датата на решението на БНБ да поиска откриване на производство по несъстоятелност изготвят удостоверения за сметките на физическите и юридическите лица, съдържащи данни за:
- 1. титуляра на сметката;
- 2. размера на средствата по съответните сметки и условията по тях;
- 3. задълженията на лицето към банката по чл. 1;
- 4. нетния размер на средствата, за които се предоставя защитата по този закон;
- 5. клона на Държавната спестовна каса (ДСК), съответно на търговската банка по чл. 3, където ще бъде открита сметка;
- 6. други данни, определени от БНБ.
(2) Удостоверенията по ал. 1 се изготвят поотделно за левовите и валутните сметки в два екземпляра, единият от които се предоставя на титуляра на сметките.
(3) Лицата по ал. 1 предоставят на ДСК, съответно на търговската банка по чл. 3, информация за издадените удостоверения и съдържащите се в тях данни.
Чл. 3.. (1) Въз основа на получената информация за издадените удостоверения по чл. 2 за левови сметки на физическите лица и за левови и валутни сметки на юридическите лица ДСК открива служебно нови сметки в левове.
(2) Въз основа на получената информация за издадените удостоверения по чл. 2 за валутни сметки на физическите лица търговската банка, с която управителят на БНБ и министърът на финансите са сключили договор, открива служебно нова сметка в щатски долари.
(3) Новите сметки се откриват с вальор деня, следващ датата на решението на БНБ да поиска откриване на производство по несъстоятелност, и се олихвяват по тарифата на ДСК, съответно на търговската банка. При откриване на сметките не се събират такси и комисионни.
Чл. 4.. (1) Сметките по чл. 3 се откриват в размер на:
- 1. за физическите лица - положителната разлика между сбора от сумите по посочените в удостоверението сметки и размера на задълженията към банката;
- 2. за юридическите лица - положителната разлика между половината от сбора на сумите по посочените в удостоверението сметки и размера на задълженията към банката.
(2) Задълженията се приспадат по ред, определен от БНБ.
(3) При определяне размера на сметките по ал. 1 сумите във валута се преизчисляват според централния курс на БНБ за съответните валути в деня на вальора по чл. 3, ал. 3.
(4) До размера на средствата, които лицата са притежавали по срочни депозити, ДСК и търговската банка по чл. 3 откриват едномесечни срочни влогове, а за разликата до размерите по ал. 1 - разплащателни сметки.
Чл. 5.. (Изм. - ДВ, бр. 90 от 1996 г.) От датата на влизане в сила на решението на съда за обявяване на банка в несъстоятелност държавата встъпва в правата на съответните лица към банката до размера на средствата по откритите сметки към този момент, включително начислената лихва. Лицата запазват останалата част от правата и пълния размер на задълженията си по отношение на банката по чл. 1 и ги уреждат по реда на действащото законодателство.
Чл. 6.. (1) (Изм. - ДВ, бр. 90 от 1996 г.) Физическите лица могат да се разпореждат със средствата по откритите им левови сметки 30 дни след датата на влизане в сила на решението на съда за обявяване на банката в несъстоятелност, а юридическите лица - 60 дни след тази дата.
(2) (Изм. - ДВ, бр. 90 от 1996 г.) Физическите лица могат да се разпореждат със средствата по откритите им сметки в щатски долари в размер по 1/4 от първоначалната сума и начислените лихви след изтичането на всеки шест месеца. Първата сума не може да се ползва преди изтичането на шест месеца след датата на влизане в сила на решението на съда за обявяване на банката в несъстоятелност.
(3) (Ал. 3 отм., предишна ал. 4 - ДВ, бр. 90 от 1996 г.) За разходи, свързани с лечение в чужбина, средствата по сметките в щатски долари могат да се ползват без ограничения до фактическия им размер с разрешение на министъра на финансите.
Чл. 7.. (1) Създава се специален фонд за държавна защита на влогове и сметки на физически и юридически лица в банки по чл. 1.
(2) Фондът се управлява от министъра на финансите, а средствата се съхраняват по сметки в БНБ.
Чл. 8.. (1) Министърът на финансите предоставя на фонда гаранционни държавни ценни книжа.
(2) (Доп. - ДВ, бр. 90 от 1996 г.) Във фонда постъпват средствата от реализираните на основание чл. 5 вземания и предвидените със закон средства от приватизацията на държавни предприятия във валута и в левове.
Чл. 9.. (1) Гаранционните държавни ценни книжа се емитират при следните условия:
- 1. в левове:
а) срок за погасяване - седем години;
б) лихва - основният лихвен процент на БНБ за периода, платима на шест месеца;
в) погасителен план - равни годишни погасителни плащания;
- 2. в щатски долари:
а) срок за погасяване - три години;
б) лихва - шестмесечен либор плюс 2 на сто, платима на шест месеца;
в) погасяване - еднократно в края на периода;
г) други условия - прехвърляеми само между търговски банки със седалище в страната.
(2) Всяка година със Закона за държавния бюджет на Република България се определя максимален лимит за емисия на гаранционни държавни ценни книжа.
Чл. 10.. (1) (Изм. - ДВ, бр. 90 от 1996 г.) Предоставените на фонда гаранционни държавни ценни книжа и другите постъпления се използват за обезпечаване обслужването на откритите по този закон сметки, като размерът и условията на предоставеното обезпечение и датата на емисията на гаранционните държавни ценни книжа се договарят между министъра на финансите, ДСК и търговската банка по чл. 3.
(2) (Доп. - ДВ, бр. 90 от 1996 г.) При необходимост БНБ рефинансира ДСК с левове срещу залог на гаранционни държавни ценни книжа или ги изкупува.
Чл. 11.. Обслужването на гаранционните държавни ценни книжа се извършва от фонда за сметка на собствени приходи и предоставени средства от държавния бюджет.
ДОПЪЛНИТЕЛНИ РАЗПОРЕДБИ
§ 1. По смисъла на този закон:
- 1. "Финансова институция" е банка или друго лице, извършващо с разрешение на БНБ банкови сделки, фондова борса, инвестиционно дружество, застрахователно и лизингово дружество.
- 2. "Либор" е междубанков лихвен процент, прилаган в Лондон (LIBOR) съгласно ежедневните бюлетини на "Ройтер".
- 3. "Вальор" е датата, от която по банковата сметка започват да се начисляват лихви.
§1а. (Нов - ДВ, бр. 90 от 1996 г.) (1) Разпоредбата на чл. 4, ал. 1, т. 1 се прилага и за:
- 1. приватизационните фондове;
- 2. фондациите и сдруженията с нестопанска цел по Закона за лицата и семейството, които са членове на Съюза на българските фондации и сдружения, както и за съюзите на инвалидите.
(2) Алинея 1, т. 2 се прилага след решение на министъра на финансите по предложение на съответния министър, упражняващ надзор върху тях, на основание резултатите от извършените финансова и данъчна проверка и при условие, че лицата по т. 2 нямат задължения към бюджета и дейността им се покрива с целите, за които са създадени.
ПРЕХОДНИ И ЗАКЛЮЧИТЕЛНИ РАЗПОРЕДБИ
§ 2. (Изм. - ДВ, бр. 90 от 1996 г.) (1) При поставянето под особен надзор или при поискване откриване на производство по несъстоятелност на банка Управителният съвет на Българската народна банка налага като обезпечителни мерки възбрана и запор по установения от закона ред върху имуществото на членовете на надзорния и управителния съвет, съответно на съвета на директорите, както и на прокуристите.
(2) След влизане в сила на решението на съда за обявяване на банката в несъстоятелност наложените обезпечителни мерки по ал. 1 се считат за наложени от синдика и не могат да се вдигат и изменят от Управителния съвет на Българската народна банка.
(3) Лицата, които имат правомощията да управляват и представляват банката, съответно синдика, предявяват исковете срещу лицата по ал. 1.
§ 3. Този закон се прилага до приемането на закон за гарантиране на влоговете.
§ 4. За периода от влизане на този закон в сила до 31 декември 1996 г. максималният лимит за емисия за гаранционни държавни ценни книжа в левове е 80 млрд. лв., а в щатски долари - 100 млн. щатски долара.
§ 5. В Закона за държавния бюджет на Република България за 1996 г. (обн., ДВ, бр. 16 от 1996 г.; изм., бр. 28 от 1996 г.) се правят следните изменения и допълнения:
- 1. В чл. 1, ал. 2 числото "308462,4" се заменя с "338462,4".
- 2. В чл. 1, ал. 2, т. 1 числото "259041,8" се заменя с "289041,8".
- 3. В чл. 1, ал. 2, т. 1.7 числото "121803,2" се заменя със "151803,2".
- 4. В чл. 1, ал. 2, т. 1.7.2 числото "88619,2" се заменя със "118619,2".
- 5. В чл. 1, ал. 2, т. 1.7.2 се създава нов ред:
"по гаранционни държавни
ценни книжа 30 000,0".
- 6. В чл. 1, ал. 3 числото "58312,8" се заменя с "88312,8".
- 7. В чл. 1, ал. 4, т. 2 числото "91236,7" се заменя със "121236,7".
- 8. В чл. 1, ал. 4, т. 2.1 числото "184448,7" се заменя с "214448,7".
§ 6. Условията и редът, предвидени за юридически лица по този закон, се прилагат и за еднолични търговци.
§ 7. (Изм. - ДВ, бр. 90 от 1996 г.) С решението си да поиска от съда обявяването на банка в несъстоятелност Управителният съвет на Българската народна банка сезира Главната прокуратура с искане за предварителна проверка за събиране на данни за извършено престъпление.
§ 8. Изпълнението на закона се възлага на Министерския съвет и на Българската народна банка.
§ 9. Законът влиза в сила от деня на обнародването му в "Държавен вестник".
